Absa Kenya prévoit de consacrer 23.2 millions de dollars par an à la technologie.

Absa Bank Kenya investira jusqu’à 3 milliards de shillings kenyans (23.2 millions de dollars) par an dans la technologie afin d’approfondir sa stratégie numérique, selon un rapport. Rapport du Business Daily, car le prêteur cherche à transférer davantage d’activités clients vers les appareils mobiles et d’autres canaux de libre-service.

La banque a déclaré que cet investissement récurrent facilitera les transactions et soutiendra son développement dans le domaine des services bancaires numériques, alors même que la concurrence s’intensifie et que les attentes des clients se détournent des agences physiques.

Ce changement reflète une migration plus large au sein du secteur bancaire kenyan vers les canaux mobiles et de libre-service, une tendance accélérée par l’écosystème bien ancré de l’argent mobile dans le pays et par les attentes croissantes en matière de services financiers instantanés et toujours disponibles.

« En général, nous investissons chaque année entre 2 et 3 milliards de shillings kenyans (15.4 à 23.2 millions de dollars) dans les technologies, et 2025 n’a pas fait exception à la règle en matière de migration des transactions vers les plateformes numériques. Nous simplifions les transactions pour nos clients », a déclaré Abdi Mohamed, directeur général d’Absa Kenya, au Business Daily.

La banque a investi 2.16 milliards de shillings kenyans (16.7 millions de dollars) dans les technologies en 2025, ce qui souligne la rapidité avec laquelle l’investissement numérique est devenu un coût fixe de ses opérations. Environ 94 % des transactions en 2025 ont eu lieu hors agences, contre environ 40 à 50 % il y a dix ans, selon l’établissement.

Cette initiative technologique intervient alors qu’Absa poursuit la restructuration de certains aspects de sa direction des services bancaires aux particuliers autour des services bancaires numériques. En février, la banque a nommé l’ancien directeur général de M-Pesa Africa, Sitoyo Lopokoiyit pour diriger sa division de banque de détail et de banque privée, une décision largement interprétée comme un signe de la provenance attendue de sa croissance dans le secteur du commerce de détail.

Lopokoiyit, qui s’est forgé une réputation en supervisant l’expansion de M-Pesa, devrait apporter l’expérience des services bancaires mobiles aux services bancaires de détail et aux clients fortunés à un moment où les frontières entre les banques et les fintechs s’estompent.

Gains d’efficacité

Les gains d’efficacité sont déjà visibles dans la structure des coûts de la banque. Les autres charges d’exploitation ont diminué. 21 % pour atteindre 7.35 milliards de shillings kenyans (56.9 millions de dollars) au cours de l’exercice se terminant en décembre 2025, La direction attribue en grande partie ce déclin à la numérisation et à l’automatisation. L’impact de cette transformation technologique se reflète également dans les indicateurs de performance.

Le ratio coûts/revenus d’Absa, une mesure de l’efficacité bancaire, s’est amélioré pour atteindre 36.5 % en 2025, contre 46 % un an plus tôt, grâce à la baisse des coûts et à l’amélioration de la génération de revenus.

Le bénéfice net a augmenté de 10 % pour atteindre 22.9 milliards de shillings kenyans (177.3 millions de dollars) au cours de la période, ce qui suggère que les gains d’efficacité liés à la numérisation commencent à soutenir la croissance du résultat net, même si les dépenses d’investissement restent élevées.